Assureurs: choisir, gérer et auditer ses distributeurs par Lamy formation - liaisons sociales formation - Les Echos formation

Présentation des enjeux de Solvabilité II
- Les enjeux réglementaires (Solvabilité II) de contrôle des délégations de gestion
- Les modèles de Politique de sous
- traitance et de délégation de gestion (courtage)
- Les contraintes de maîtrise des risques associés aux délégations de gestion en Assurances
Typologie des délégations de gestion
-Les enjeux de la délégation de gestion en Assurances
- Expliciter la chaîne de l'externalisation
- Les critères de choix des délégataires de gestion
Exercice pratique en sous
- groupe
Traduire les critères de sélection des délégataires et formaliser une matrice de criticité
Les composantes essentielles d'une convention de délégation de gestion
- Objet et champ d'application
- Respect des dispositifs réglementaires
Exercice pratique
Reformuler les principaux chapitres d'une convention de délégation de gestion et reconnaître les particularités en assurances Dommages et Vie
Elaboration d'un plan d'audits annuel des délégataires de gestion
- Traduire les objectifs prioritaires dans un plan d'audit opérationnel
- Focus sur :
- L'apport de l'analyse des risques techniques et opérationnels dans la phase de préparation du programme d'audit des délégations de gestion
Le processus d'audit des délégataires de gestion
- Les principales étapes clés (assureur et délégataire de gestion)
- Les points de contrôle incontournables
- Les documents de référence
La note de lancement d'un audit de délégataire de gestion
- Objectifs et enjeux de la mission
- Les résultats attendus
- Le périmètre fonctionnel, géographique de la mission
Exercie pratique
Élaborer une note de lancement d'un audit de délégataire
La collecte des données à auditer chez le délégataire de gestion
- Obtenir les données essentielles pour mener à bien la mission
- Données communiquées par le délégataire de gestion
- Données extraites des fichiers de l'assureur
- Construction des échantillons
La réalisation de l'audit sur site et sur pièces
- L'organisation opérationnelle et la planification de l'audit
- L'entretien préalable
Etude de cas
Guide de contrôle du processus d'encaissement / recouvrement des cotisations
La formalisation du rapport d'audit d'un délégataire
Évaluer les constats, justifier les écarts, estimer les impacts financiers et argumenter sur les forces et faiblesses identifiées et objectivées
Focus sur :
- une présentation générale du délégataire : interlocuteurs rencontrés, volumétries, périmètre de la délégation de gestion, organisation des services
- une évaluation du dispositif de gouvernance des risques et de contrôle interne (respect des contraintes des dispositifs réglementaires ACPR et Solvabilité II)
- constats objectivés (justificatifs) sur l'analyse des processus de gestion délégués
Le plan d'actions et le suivi des recommandations
Définir les priorités d'actions
La trajectoire de mise en oeuvre des recommandations

- Garantir la conformité des délégations face aux enjeux de Solvabilité II
- Différencier les typologies de délégations de gestion
- Respecter la réglementation en matière de convention de délégation de gestion
- Organiser le programme d'audit des délégataires de gestion
- Situer les rôles et responsabilités des différents acteurs
- Décliner le dispositif de pilotage des risques et contrôle interne