Intégration nouveaux conseillers par IFCM
Lieu(x)
En centre (75)
Durée
Total : 35 heures
En centre : 35 heures
Financement
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Salarié
Prix
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Cette formation vous intéresse ?
Description générale
Les fondamentaux du prêt immobilier :
- Les types d'opérations, de prêts, de taux
- L'assurance
- La garantie
Le processus d'achat d'un bien immobilier, son cadre juridique et le rôle du courtier à chaque étape:
- L'offre de prêt
- La signature d'un contrat de vente
- L'offre de prêt
- L'acte authentique
La constitution du dossier :
- La demande de pièces
- Le calcul des revenus
- Le taux d'endettement
Étude de dossiers
Le relais :
-Établir le plan de financement
- cas pratiques
L'approche commerciale :
- L'approche sociologique et psychologique de l'emprunteur
- La prise de rdv par téléphone
- La présentation d'ACE CREDIT
- La découverte client et la conduite d'entretien
Le rachat de prêt :
- Comment faire l'étude du rachat de prêt
- Quelles informations demander ?
- Comment calculer l'éventuel gain ?
- L'économie en réduisant la mensualité ou la durée de prêt ?
- Comment mettre en valeur la proposition de rachat
- Montage du rachat dans Cifacil
La prospection :
- L'approche commerciale des prescripteurs
- Les 6 étapes pour gagner un prescripteur
- Identifier les plus forts potentiels de votre marché local
- Élaborer un plan d'action
- Organiser 3 ou 4 visites par jour
- Visite de découverte
- Décrocher vos 1ers dossiers
- Fidéliser et développer votre portefeuille d'apporteurs
- Mise en situation de vente
Cibler la banque
- Connaître les produits et spécificités de chaque banque
-Les cautions/ délégations ou pas/ exo ira/ transférable/ modulable
-2 lignes de prêts ?
-Établir un barème en fonction de profils clients
-Les 6 étapes pour gagner un prescripteur
- Les types d'opérations, de prêts, de taux
- L'assurance
- La garantie
Le processus d'achat d'un bien immobilier, son cadre juridique et le rôle du courtier à chaque étape:
- L'offre de prêt
- La signature d'un contrat de vente
- L'offre de prêt
- L'acte authentique
La constitution du dossier :
- La demande de pièces
- Le calcul des revenus
- Le taux d'endettement
Étude de dossiers
Le relais :
-Établir le plan de financement
- cas pratiques
L'approche commerciale :
- L'approche sociologique et psychologique de l'emprunteur
- La prise de rdv par téléphone
- La présentation d'ACE CREDIT
- La découverte client et la conduite d'entretien
Le rachat de prêt :
- Comment faire l'étude du rachat de prêt
- Quelles informations demander ?
- Comment calculer l'éventuel gain ?
- L'économie en réduisant la mensualité ou la durée de prêt ?
- Comment mettre en valeur la proposition de rachat
- Montage du rachat dans Cifacil
La prospection :
- L'approche commerciale des prescripteurs
- Les 6 étapes pour gagner un prescripteur
- Identifier les plus forts potentiels de votre marché local
- Élaborer un plan d'action
- Organiser 3 ou 4 visites par jour
- Visite de découverte
- Décrocher vos 1ers dossiers
- Fidéliser et développer votre portefeuille d'apporteurs
- Mise en situation de vente
Cibler la banque
- Connaître les produits et spécificités de chaque banque
-Les cautions/ délégations ou pas/ exo ira/ transférable/ modulable
-2 lignes de prêts ?
-Établir un barème en fonction de profils clients
-Les 6 étapes pour gagner un prescripteur
Objectifs
- Comprendre la construction d'un projet de financement
- Connaître les modalités dans le montage du dossier
- Connaître les modalités dans le montage du dossier
Centre(s)
- Paris - 8ème (75)
Métier(s)
- Agent commercial / Agente commerciale en assurances
- Analyste Know Your Customer (KYC)
- Analyste de crédits et risques bancaires
- Analyste engagements bancaires
- Analyste prêt bancaire
- Attaché / Attachée de clientèle en assurances
- Attaché / Attachée risques bancaires
- Chargé / Chargée d'études crédits bancaires
- Chargé / Chargée de clientèle centre d'appels en assurances
- Chargé / Chargée de clientèle en assurances
- Collaborateur commercial / Collaboratrice commerciale en assurances
- Conseiller / Conseillère Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD)
- Conseiller / Conseillère clientèle en assurances
- Conseiller / Conseillère en assurance produits d'épargne
- Conseiller / Conseillère en assurance vie
- Conseiller / Conseillère en assurances
- Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
- Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
- Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en investissements financiers
- Conseiller / Conseillère en investissements privés
- Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère gestion banque privée
- Conseiller / Conseillère gestion sinistres
- Conseiller / Conseillère mutualiste
- Conseiller / Conseillère mutualiste Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD)
- Conseiller / Conseillère prévoyance santé
- Conseiller commercial / Conseillère commerciale en assurances
- Directeur / Directrice des risques bancaires
- Gestionnaire de fortune
- Gestionnaire de patrimoine financier
- Gestionnaire engagements bancaires
- Gestionnaire risques bancaires
- Ingénieur financier / Ingénieure financière en crédit bancaire
- Producteur / Productrice en assurances
- Responsable crédit
- Rédacteur / Rédactrice crédits bancaires
- Technico-commercial / Technico-commerciale en assurances
- Téléconseiller / Téléconseillère en assurances
Compétence(s)
- Analyse de patrimoine financier
- Analyse des risques financiers
- Analyse statistique
- Argumentation commerciale
- Assurance-crédit
- Calculs financiers
- Caractéristiques des produits financiers
- Comptabilité bancaire
- Comptabilité générale
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Droit civil
- Droit de la sécurité sociale
- Droit des assurances
- Droit du patrimoine professionnel
- Droit fiscal
- Fiscalité
- Gestion administrative
- Gestion comptable
- Logiciel de gestion clients
- Logiciels financiers
- Loi de sécurité financière (LSF)
- Management
- Marketing / Mercatique
- Principes de la relation client
- Procédures d'indemnisation des sinistres
- Procédures de recouvrement de créances
- Produits d'assurance Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD)
- Produits d'assurance prévoyance
- Produits d'assurance retraite
- Produits d'assurance santé
- Produits d'assurance vie
- Produits d'assurance épargne
- Recommandations AMF
- Règles de traitement des opérations bancaires
- Réglementation bancaire
- Réglementation des produits d'assurances
- Techniques commerciales
- Techniques de vente
- Techniques pédagogiques
- Veille juridique
- Veille réglementaire
- Économie des marchés financiers
Formation proposée par : IFCM
À découvrir