Devoir d'information et de conseil des distributeurs en assurance par EFE formation

Quiz amont : pour tester son niveau de connaissances
Maîtriser la loi relative à l'intermédiation et ses conséquences
Choisir le statut d'intermédiaire
- Maîtriser les conditions d'accès à la profession d'intermédiaire
- Analyser les différences de responsabilité entre chaque statut
- Anticiper la perspective de changement avec DIA 2
Exercice d'application : sélection de la catégorie la plus appropriée selon le profil de l'intermédiaire
Mettre en oeuvre l'obligation d'information et de conseil
Présenter le statut d'intermédiaire au client
- Le renseignement sur la personne physique ou morale
- La méthode d'étude des offres du marché
- L'existence de liens capitalistiques
- L'immatriculation ORIAS
- La procédure de traitement des réclamations
Intégrer les règles de conduite
- La transparence de la rémunération
- La prévention des conflits d'intérêts
- Le document IPID/KID selon la nature du produit
Formaliser l'obligation de conseil des intermédiaires et des assureurs
- Rédiger un conseil
- Identifier le professionnel soumis à l'obligation de conseil aux clients
- Libeller les questions selon les produits
- Mettre en place un système d'information
- Archiver les documents liés à l'exécution du devoir de conseil
Exercice d'application : formalisation du devoir de conseil conformément à la réglementation
Adopter les bonnes pratiques de commercialisation
- Fournir un conseil adapté à la typologie du produit
- Anticiper les contrôles de commercialisation de l'ACPR
Étude de cas : analyse de la jurisprudence récente
Quiz aval : pour valider les acquis de la formation et formaliser sa progression

- Maîtriser les obligations des intermédiaires et assureurs
- Adopter les bonnes pratiques de commercialisation
- Intégrer les recommandations de l'ACPR