Assurance vie et gestion de patrimoine par EFE formation

Quiz amont : pour tester son niveau de connaissances
Découvrir l'univers de l'assurance vie
Cerner les spécificités juridiques et fiscales de l'assurance vie par rapport aux autres placements
- Déterminer les conséquences patrimoniales de la propriété des sommes versées sur le contrat d'assurance
- Maîtriser les prérogatives des intervenants au contrat d'assurance vie
- Connaître le traitement successoral de l'assurance vie
- Savoir combiner les règles du droit des régimes matrimoniaux et du droit des assurances
- Maîtriser le régime fiscal de l'assurance vie en vue de son optimisation
Partage d'expériences : les évolutions récentes relatives à la réglementation de l'assurance vie
Construire une stratégie patrimoniale grâce au régime de l'assurance vie
Utiliser l'assurance vie comme un instrument de réorganisation de la succession
- Savoir rédiger des clauses bénéficiaires de qualité
- Mettre en place des clauses bénéficiaires démembrées
- Déterminer l'intérêt des clauses bénéficiaires avec charges et conditions
- Savoir rédiger une clause bénéficiaire à option
- Associer assurance vie et fiducie
Exercice d'application : rédaction d'un modèle type de clause bénéficiaire
Utiliser l'assurance vie comme un instrument de garantie
- Bénéficier des avantages patrimoniaux du nantissement ou de la délégation
- Appréhender l'intérêt du démembrement en assurance vie
Connaître l'intérêt patrimonial du choix d'un type d'assurance vie
- Cosouscriptions, fonds dédiés, contrats en euros, contrats en unités de compte ou euro
- croissance
Optimiser les aspects fiscaux des contrats d'assurance vie
- Savoir optimiser l'abattement fiscal de 4600 ou 9200 EUR
- Déterminer les possibilités offertes à l'assuré de plus de 70 ans
- Maîtriser les impacts de la loi TEPA
- Connaître les impacts patrimoniaux de la fiscalité des non
- résidents
Partage d'expériences : construction d'une stratégie de gestion de patrimoine autour de l'assurance vie
Quiz aval : pour valider les acquis de la formation et formaliser sa progression
Option classe virtuelle
11 avril 2019 ou 27 janvier 2020

- Présenter les principaux atouts de l'assurance vie par rapport aux autres placements.
- Optimiser l'ensemble des techniques de l'assurance vie pour bâtir une stratégie de gestion de patrimoine performante.
- Prévenir les difficultés juridiques et fiscales de l'assurance vie.