Les fondamentaux de la gestion de patrimoine par Nityde

1. Mener un audit patrimonial
Mener un audit patrimonial et formuler un diagnostic
Optimiser l'approche et la connaissance du client
Dresser un bilan et une analyse patrimoniale.
Formuler des solutions.
Mettre en oeuvre le plan d'actions et assurer le suivi
2. Aspects juridiques de l'approche patrimoniale
Les régimes matrimoniaux
Les conséquences de la dissolution du régime matrimonial par divorce et par décès
La vie maritale hors mariage : le concubinage et le PACS
La dévolution légale (la transmission non préparée) :
l'ordre de la dévolution légale en l'absence de conjoint
les droits du conjoint survivant
la fiscalité des successions
La dévolution volontaire (la transmission préparée)
les donations
les testaments
3. Fiscalité des revenus et du patrimoine
La fiscalité des revenus
Les revenus catégoriels :
les traitements et salaires
les revenus des professions non salariées
les revenus de capitaux mobiliers
les revenus fonciers
Le calcul de l'impôt : nombre de parts et barème
Les charges déductibles et les réductions et crédits d'impôt
La fiscalité du patrimoine : l'ISF
Le patrimoine taxable : évaluation des actifs, actifs exonérés, passif imputable
Le calcul de l'impôt : barème, réductions, plafonnement
4. Maîtriser les risques et les responsabilités
Les obligations du banquier
Optimisation fiscale
Lutte anti
- blanchiment
La responsabilité civile et pénale

- Acquérir les connaissances juridiques et fiscales
- Identifier les responsabilités inhérentes à la fonction
- Savoir conduire un audit patrimonial