Retraite et patrimoine par M2I FORMATION MERIGNAC
Lieu(x)
En centre (33)
Durée
Total : 7 heures
En centre : 7 heures
Financement
Demandeur d’emploi
Prix
Nous contacter
Cette formation vous intéresse ?
Description générale
Concevoir une stratégie patrimoniale
Etablir un bilan patrimonial
Composition du patrimoine
Investissement immobilier
Epargne classique
Actions et obligations
OPCVM
Assurance
- vie
Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
Constituer et valoriser un capital
Constituer une épargne
Comment générer des revenus supplémentaires ?
Faire croître le patrimoine
Préparer la transmission
Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite
Connaître les différents types de placements
Techniques de compléments de retraite par capitalisation
Maîtriser l'univers de l'assurance
- vie : spécificités juridiques et fiscales
Placements immobiliers locatifs
Se repérer parmi les acteurs du marché
Banques
Compagnies d'assurances
Notaires
Risque et durée de détention de chaque produit
Application pratique : choisir les placements appropriés
Comment générer des revenus patrimoniaux ?
Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance
- vie
Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier
Patrimoine et transmission
Les règles essentielles de dévolution successorale
Héritiers
Droits du conjoint
Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
Les donations
Différentes formes
Aspects fiscaux
Régime juridique
Démembrements et spécificités
L'assurance
- vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
Synthèse de la session
Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
Bilan oral et évaluation à chaud
Etablir un bilan patrimonial
Composition du patrimoine
Investissement immobilier
Epargne classique
Actions et obligations
OPCVM
Assurance
- vie
Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
Constituer et valoriser un capital
Constituer une épargne
Comment générer des revenus supplémentaires ?
Faire croître le patrimoine
Préparer la transmission
Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite
Connaître les différents types de placements
Techniques de compléments de retraite par capitalisation
Maîtriser l'univers de l'assurance
- vie : spécificités juridiques et fiscales
Placements immobiliers locatifs
Se repérer parmi les acteurs du marché
Banques
Compagnies d'assurances
Notaires
Risque et durée de détention de chaque produit
Application pratique : choisir les placements appropriés
Comment générer des revenus patrimoniaux ?
Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance
- vie
Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier
Patrimoine et transmission
Les règles essentielles de dévolution successorale
Héritiers
Droits du conjoint
Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
Les donations
Différentes formes
Aspects fiscaux
Régime juridique
Démembrements et spécificités
L'assurance
- vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
Synthèse de la session
Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
Bilan oral et évaluation à chaud
Objectifs
Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite
Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite
Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer
Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels
Connaître les différents types de placements et leurs caractéristiques.
Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite
Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer
Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels
Connaître les différents types de placements et leurs caractéristiques.
Centre(s)
- Mérignac (33)
Formation proposée par : M2I FORMATION MERIGNAC
À découvrir
