Bachelor assurance et gestion de patrimoine par Ifpass

Unité 1 : Fondamentaux de l'assurance/n
1. Opération d'assurance/n
a. Eléments techniques de l'opération d'assurance/n
b. Divers modes de distribution des contrats d'assurance/n
c. Contrat d'assurance/n
d. Classification des assurances/n
2. Assurances de personnes/n
a. Assurances non
- vie / Assurances vie/n
b. Contrats santé / GAV / dépendance / décès / vie/n
c. Divers contrats de prévoyance/n
3. Conseil au client sur l'assurance des risques de masse/n
a. Obligation d'assurance/n
b. Principales garanties du contrat d'assurance auto / habitation //n
c. Différents besoins de prévoyance / vie et réponses des assureurs/n
Unité 2 : Expertise patrimoniale/n
1. Gestion patrimoniale : métiers, marchés et intervenants/n
a. Segmentation de la clientèle et les problématiques/n
b. Intervenants/n
c. Typologies des marchés/n
d. L'approche globale du client /le bilan patrimonial/n
2. Environnement fiscal du client/n
a. Revenus des valeurs mobilières/n
b. Calcul IR
- IFI/n
c. Plafonnement des niches fiscales/n
3. Environnement juridique du client/n
a. Droit des personnes et de la famille & PACS/n
b. Régimes matrimoniaux/n
c. Succession/n
d. Protection du conjoint survivant/n
e. Fiscalité des successions et de l'assurance vie en cas de décès/n
f. SCI/n
g. Démembrement de propriété/n
4. Protection sociale, assurances individuelles et collectives/n
a. Protection sociale en France/n
b. Solutions patrimoniales/n
5. Stratégie patrimoniale et politique de placements/n
a. Placements bancaires/n
b. Valeurs mobilières/n
c. Fonds en euros et unités de compte de l'assurance vie/n
d. Différents placements immobiliers/n
e. Outils de défiscalisation/n
6. Stratégie patrimoniale, opérations de banque et services de placement/n
a. Crédits/n
b. Techniques et pratiques de la gestion privée/n
7. Statuts et fiscalité du chef d'entreprise/n
a. Statuts du chef d'entreprises et les sociétés civiles et commerciales/n
b. Fiscalité du chef d'entreprise/n
c. Transmission d'entreprise/n
8. Ethique de la gestion de patrimoine et devoir de conseil/n
a. Réglementation des activités et devoir de conseil/n
b. Bases d'éthique et de déontologie/n
c. LCB/FT/n
d. Recommandation et les sanctions de l'ACPR/n
e. Veille juridique fiscale et réglementaire/n
9. Techniques de négociation en gestion de patrimoine/n
a. Entrainement à l'épreuve finale/n
10. Méthodologie et étude de cas patrimoniale en vue de l'épreuve finale/n
a. Entretien spécialisé/n
b. Actions de fidélisation/n
Unité 3 : Relation client
- communication et négociation/n
1. Efficacité comportementale/n
a. Repères sur les ressources personnelles/n
b. Fondement de la connaissance de soi/n
c. Repères sur les qualités à développer dans la relation commerciale/n
d. Repères sur les enjeux psychologiques/n
2. Relation client/n
a. Connaissance du client/n
b. Dynamique de la confiance/n
c. Préparation à l'entretien/n
d. Techniques de questionnement/n
3. Négociation/n
a. Stratégies/n
b. Arguments/n
c. Démarche de traitement des objections et des

- Analyser la situation personnelle et professionnelle du client particulier, afin de le conseiller sur son patrimoine et ses assurances, en fonction de ses besoins et de ses objectifs
- Etablir un diagnostic patrimonial juridique fiscal économique et budgétaire du client, en identifiant des pistes d'amélioration
- Préconiser des solutions d'optimisation patrimoniale et d'assurances, correspondant aux pistes identifiées
- Formaliser un bilan patrimonial comportant l'analyse de l'existant, le diagnostic avec les pistes d'optimisation, et les préconisations de solutions patrimoniales et assurantielles (assurance vie, retraite, prévoyance décès et dommages corporels)
- Conseiller et informer le client sur des produits d'assurances dans le respect des contraintes réglementaires